Proces KYC
Weryfikacja tożsamości i przeciwdziałanie praniu pieniędzy w GGbet
Obowiązuje od: 1 stycznia 2024 | Ostatnia aktualizacja: 15 grudnia 2024
Spis treści
1. Czym jest proces KYC?
1.1. Definicja KYC
KYC (Know Your Customer) to proces weryfikacji tożsamości klienta, który jest standardowym wymogiem w sektorze finansowym i hazardowym na całym świecie. Jego celem jest zapobieganie oszustwom, praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Podstawa prawna
Proces KYC w GGbet jest prowadzony zgodnie z międzynarodowymi przepisami AML (Anti-Money Laundering), w tym z Dyrektywą UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLD) oraz lokalnymi regulacjami w krajach, w których działamy.
1.2. Elementy procesu KYC
Proces KYC w GGbet obejmuje trzy główne elementy:
Identyfikacja klienta
Potwierdzenie tożsamości za pomocą oficjalnych dokumentów
Due Diligence
Analiza transakcji i źródeł finansowania
Ciągły monitoring
Stała obserwacja aktywności konta
1.3. Zasada AML
KYC jest częścią szerszej polityki AML (Anti-Money Laundering), która obejmuje:
- Identyfikację i weryfikację klientów
- Utrzymywanie dokumentacji
- Szkolenia pracowników
- Raportowanie podejrzanych transakcji
- Wewnętrzne kontrole i audyty
2. Dlaczego KYC jest ważne?
2.1. Korzyści dla graczy
Proces KYC zapewnia bezpieczeństwo wszystkim użytkownikom GGbet:
| Korzyść | Opis | Jak to działa? |
|---|---|---|
| Ochrona przed oszustwami | Zapobieganie kradzieży tożsamości i nieautoryzowanym transakcjom | Weryfikacja, że konto należy do prawowitego właściciela |
| Bezpieczeństwo finansów | Zabezpieczenie środków przed nieuczciwymi działaniami | Monitorowanie podejrzanych transakcji |
| Legalność operacji | Upewnienie się, że wszystkie transakcje są zgodne z prawem | Zgodność z przepisami AML/CFT |
| Ochrona nieletnich | Zapobieganie dostępowi do hazardu osobom poniżej 18 roku życia | Weryfikacja wieku i tożsamości |
2.2. Obowiązki regulacyjne
GGbet jako licencjonowany operator hazardowy jest zobowiązany prawnie do:
- Przestrzegania przepisów przeciwdziałających praniu pieniędzy
- Identyfikacji i weryfikacji wszystkich klientów
- Raportowania podejrzanych transakcji organom regulacyjnym
- Prowadzenia dokumentacji przez okres wymagany przez prawo
- Szkolenia pracowników w zakresie procedur AML/KYC
Konsekwencje braku KYC
Bez ukończonego procesu KYC, w GGbet nie możesz:
- Dokonywać wypłat wygranych
- Korzystać z pełnej oferty bonusowej
- Podwyższać limitów depozytów
- Uzyskać dostępu do wszystkich gier
2.3. Ochrona reputacji branży
Przestrzeganie standardów KYC/AML pomaga budować zaufanie do całej branży hazardowej i chroni ją przed wykorzystywaniem do nielegalnych działań.
3. Kiedy następuje weryfikacja?
3.1. Moment weryfikacji
W GGbet proces KYC może zostać uruchomiony w kilku sytuacjach:
Podczas pierwszej wypłaty
Weryfikacja jest wymagana przed pierwszą wypłatą wygranych środków.
Przy dużych transakcjach
Gdy suma transakcji (depozyty/wypłaty) przekroczy określony próg (np. 2 000 EUR).
W przypadku podejrzeń
Gdy system wykryje nietypowe aktywności lub podejrzane transakcje.
Na żądanie regulacyjne
Gdy organy regulacyjne zażądają dodatkowej weryfikacji.
3.2. Progi weryfikacyjne
W GGbet stosujemy progresywne podejście do KYC:
| Poziom weryfikacji | Próg aktywacji | Wymagane dokumenty |
|---|---|---|
| Poziom 1 - Podstawowy | Rejestracja konta | Adres email, numer telefonu |
| Poziom 2 - Średni | Pierwsza wypłata lub łączna suma transakcji > 1 000 PLN | Dowód tożsamości |
| Poziom 3 - Zaawansowany | Łączna suma transakcji > 10 000 PLN lub podejrzane aktywności | Dowód tożsamości + potwierdzenie adresu + źródło dochodów |
3.3. Weryfikacja okresowa
Nawet po ukończeniu procesu KYC, możemy prosić o aktualizację dokumentów w następujących przypadkach:
- Zmiana danych osobowych (imię, nazwisko, adres)
- Wygasanie ważności dokumentów
- Zmiany w przepisach regulacyjnych
- Wznowienie aktywności po długiej przerwie
4. Wymagane dokumenty
4.1. Dokument tożsamości
Aby potwierdzić swoją tożsamość, zaakceptujemy następujące dokumenty:
Dowód osobisty
Ważny polski dowód osobisty (obie strony)
Paszport
Ważny paszport dowolnego kraju (strona ze zdjęciem i danymi)
Prawo jazdy
Ważne europejskie prawo jazdy (obie strony)
4.2. Potwierdzenie adresu
Aby zweryfikować miejsce zamieszkania, potrzebujemy jednego z poniższych dokumentów:
| Dokument | Wymagania | Ważność |
|---|---|---|
| Rachunek za media | Prąd, gaz, woda, internet (nie starszy niż 3 miesiące) | Z adresem i Twoim nazwiskiem |
| Wyciąg bankowy | Ostatni wyciąg z konta bankowego | Nie starszy niż 3 miesiące, z adresem |
| Umowa najmu | Umowa najmu lub własności mieszkania | Ważna umowa, podpisana przez obie strony |
| Oficjalna korespondencja | List z urzędu, banku, ubezpieczyciela | Nie starszy niż 3 miesiące |
4.3. Wymagania dotyczące zdjęć dokumentów
Aby dokumenty zostały zaakceptowane, muszą spełniać następujące warunki:
Wskazówki dotyczące zdjęć
- Czytelność: